بنك السودان يفرض ضوابط مشددة على خدمات الدفع الإلكتروني لمكافحة تمويل الإرهاب
الخرطوم: ألوان
وجه بنك السودان المركزي المصارف والمؤسسات المالية باتخاذ إجراءات مناسبة لإدارة والحد من مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب التي قد تنشأ عبر الوسائل والتقنيات الحديثة المستخدمة في تقديم الخدمات والمنتجات المالية، سواء الجديدة أو القائمة بالفعل.
وأكد البنك ضرورة الالتزام، كحد أدنى، بجملة من الضوابط عند تقديم خدمات الدفع عبر الهاتف المحمول، وذلك في إطار تعزيز الرقابة على المعاملات المالية وضمان توافقها مع القوانين واللوائح المنظمة.
وشدد على أهمية الحصول على المعلومات والبيانات المتعلقة بالتحويلات المالية وفقاً لما نص عليه قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ومنع انتشار التسلح، عند استخدام خدمات تحويل الأموال عبر الهاتف المحمول.
كما ألزم المصارف والمؤسسات المالية بالتأكد من وجود آليات تتيح إيقاف الخدمة فوراً في حال إساءة استخدامها، مع تضمين هذا الشرط ضمن بنود التعاقد الخاصة بتقديم الخدمة للعملاء.
ووجه بنك السودان المركزي بضرورة الرقابة المستمرة على العمليات المالية المنفذة عبر هذه الخدمات، واستخراج تقارير استثنائية بشأن أي معاملات غير اعتيادية أو مشبوهة، بما يعزز من فعالية أنظمة الامتثال والرقابة المالية.
وتأتي هذه التوجيهات ضمن جهود البنك المركزي الرامية إلى تعزيز سلامة القطاع المصرفي ورفع كفاءة الإجراءات الوقائية لمواجهة الجرائم المالية ومخاطر تمويل الإرهاب.